Uygunluk testi

Tanım

Uygunluk testi, genel müşteride ürünün riskini anlayacak bilgi ve tecrübenin bulunup bulunmadığını ölçen testtir.

III-39.1’in 33. maddesindedir. SPK, bu testi yerindelik testinden ayırır.

Bağlam

Yerindelik testi bu maddede değildir. Yerindelik, III-37.1 m.40’ta bireysel portföy yöneticiliği ve yatırım danışmanlığından önce aranır. Risk bildirimi ve emir kaydı, uygunluk testinin yapılmış olmasıyla kendiliğinden kapanmaz.

Kriz açısından

Testin yapılmaması, fonun değer kaybını kendiliğinden hizmet kusuru yapmaz. Yapılmış olması da her satış kusurunu silmez. Bu krizdeki bir satış için test kaydı bu maddede yoktur.

Düzenleme

İstisnanın sınırı fon satışındaki uygunluk testi sayfasındadır.